La mia analisi finanziaria è un processo dettagliato che mi permette di comprendere appieno la situazione economica delle persone che incontro. Analizzo le capacità di risparmio, le posizioni debitorie e gli investimenti in corso, al fine di dare efficienza e valore ai patrimoni già accumulati. L’obiettivo è ottimizzare le risorse disponibili e costruire strategie personalizzate che si allineino con gli obiettivi a lungo termine.

• Utilizzo strumenti avanzati per fornire report chiari e dettagliati, aiutando i clienti a visualizzare il loro percorso finanziario.
• Identifico opportunità di miglioramento per ridurre i costi e aumentare il rendimento del patrimonio.
• Monitoro regolarmente l’evoluzione dei mercati per adattare le strategie finanziarie ai cambiamenti economici.

La protezione è una fase cruciale della consulenza, ed attraverso l’analisi dei bisogni, aiuto con il mio team di specialisti, a selezionare le coperture più adatte, fornendo soluzioni che permettono di tutelare valori rilevanti con importi contenuti.

• Collaboro con le migliori compagnie assicurative per garantire coperture adeguate a prezzi competitivi.
• Valuto i rischi personali e aziendali per proporre soluzioni mirate di protezione.
• Offro revisione periodica delle polizze per assicurarmi che siano sempre adeguate alle necessità in evoluzione.

La consulenza finanziaria è il fulcro del mio lavoro. Mi metto a disposizione per ascoltare e comprendere le esigenze e i desideri delle persone, aiutandole a identificare obiettivi e a pianificare insieme il loro futuro. Con un approccio collaborativo, progettiamo strategie che permettano di realizzare sogni e aspirazioni, garantendo sempre chiarezza e semplicità nel percorso da seguire.

• Offro incontri regolari per monitorare i progressi e apportare eventuali modifiche ai piani finanziari.
• Fornisco strategie personalizzate per la gestione del risparmio e degli investimenti.
• Aiuto i clienti a bilanciare gli obiettivi a breve e lungo termine, mantenendo un focus sulla sicurezza finanziaria.

La pianificazione della pensione è fondamentale per assicurarsi un futuro sereno. Analizzo insieme ai miei clienti le risorse disponibili e le necessità future, aiutando a costruire un piano solido che garantisca un reddito adeguato per mantenere il tenore di vita desiderato. In un contesto in cui la pensione pubblica tende a diminuire, è cruciale prepararsi in anticipo.

• Propongo simulazioni personalizzate per dare ai clienti una visione chiara del loro futuro finanziario.
• Aiuto i clienti a identificare le migliori soluzioni pensionistiche integrative.
• Monitoro costantemente l’andamento del piano pensionistico per adattarlo ai cambiamenti economici e personali.

Offro un’ampia gamma di servizi di credito, dai prestiti personali ai mutui per l’acquisto o la ristrutturazione della casa. Assisto i miei clienti nella scelta delle migliori soluzioni per soddisfare le loro esigenze finanziarie, aiutandoli a trasformare la loro capacità di risparmio in opportunità di acquisto.

• Fornisco consulenze complete che comprendono la valutazione della solvibilità e l’analisi dei migliori tassi di interesse disponibili.
• Seguo i clienti durante l’intero processo di richiesta del mutuo o del prestito.
• Offro supporto nella scelta tra tasso fisso, variabile e soluzioni flessibili per adattarsi alle esigenze.

Lavoro al fianco delle aziende per definire obiettivi finanziari e trovare le soluzioni più efficaci per la gestione della tesoreria. Offro anche supporto nella ricerca di partner e risorse per progetti di sviluppo, garantendo una consulenza di alta qualità e specializzata e aiuto gli imprenditori nella fase di vendita della propria azienda o nell’acquisto di altre attività nell’obiettivo di sviluppo.

• Aiuto gli imprenditori a realizzare i loro progetti di efficienza in tematiche di sostenibilità per rendere le loro aziende competitive nel tempo. Ho creato una serie di sinergie tra tecnici, società nella gestione di finanziamenti agevolati e società di comunicazione per rendere il percorso semplice.
• Offro consulenze per l’ottimizzazione fiscale e la gestione del rischio aziendale.

I servizi bancari che fornisco mirano a garantire che le persone abbiano un conto corrente semplice e funzionale per gestire le loro finanze. Mi assicuro che le soluzioni siano accessibili e che i clienti possano scegliere come e quando utilizzare i servizi, in base alle loro necessità.

• Offro assistenza nella scelta di prodotti bancari personalizzati, in base alle esigenze individuali dei clienti.
• Mi occupo della gestione e dell’ottimizzazione delle carte di credito, conti deposito e servizi di pagamento online.
• Offro supporto per l’apertura e gestione di conti correnti aziendali e privati.

La pianificazione successoria è un argomento cruciale, che richiede attenzione e serenità. Lavoro con i miei clienti per definire come desiderano gestire il passaggio dei propri beni, garantendo che le scelte siano chiare per gli eredi e ottimizzando la fiscalità successoria. Questo servizio è fondamentale per evitare che lo Stato prenda decisioni al nostro posto e per pianificare in modo efficace il futuro delle famiglie e delle aziende.

• Collaboro con esperti legali per garantire che la pianificazione successoria rispetti tutte le normative vigenti.
• Aiuto a minimizzare l’impatto fiscale, massimizzando il patrimonio da lasciare agli eredi.
• Sviluppo strategie per garantire una transizione fluida e priva di conflitti tra generazioni.

Ho dato il buongiorno con il sorriso a centinaia di persone, e mi sono contagiato di allegria. Ho avuto la conferma di quanto le persone siano speciali! Tante donazioni, tanta voglia di aiutare, tanta generosità, tanta compassione! E mi sono pure divertito!

“L’altruismo è la miglior forma di egoismo” cit. Ennio Doris

“I sonnambuli – ciechi davanti ai presagi” questo il titolo della presentazione del 57° rapporto annuale Censis. 

Il rapporto inizia così:

“I sonnambuli: ciechi dinanzi ai presagi. Alcuni processi economici e sociali largamente prevedibili nei loro effetti sembrano rimossi dall’agenda collettiva del Paese, o sono comunque sottovalutati. Benché il loro impatto sarà dirompente per la tenuta del sistema, l’insipienza di fronte ai cupi presagi si traduce in una colpevole irresolutezza. La società italiana sembra affetta da sonnambulismo, precipitata in un sonno profondo del calcolo raziocinante che servirebbe per affrontare dinamiche strutturali dagli esiti funesti.”

È necessario agire, le soluzioni ci sono e sono raggiungibili tramite un’attenta analisi individuale.

La DEMOGRAFIA è una scienza che ha per oggetto lo studio delle popolazioni.

Questi dati non sono notizie, bensì dati incontrovertibili sui quali è necessario prendere consapevolezza per costruire una corretta pianificazione finanziaria più semplicemente
FARSI TROVARE PRONTI.

Il 24 ottobre ho partecipato al Forum per la Finanza Sostenibile.

Ho seguito la presentazione iniziale, la discussione sul sondaggio Doxa, ricchissimo di importanti spunti di attenzione.

Molto proficuo è stato il tavolo di lavoro “Finanziare la transazione sostenibile delle PMI” che ho condiviso con gli esponenti di Cdp, ABI, Politecnico ed altri professionisti del settore. Condivisione che si è conclusa con un invito alla semplificazione e alla praticità.

Io insieme ad un gruppo di professionisti, abbiamo realizzato un processo che aiuta gli imprenditori a raggiungere gli obiettivi in tema di sostenibilità in modo SEMPLICE.

Dal 20 al 28 aprile 2024 ho vissuto un’esperienza straordinaria. Insieme a Fondazione Mediolanum e Wecare, sono stato in Perù in località Canete.

L’obiettivo era realizzare nella baraccopoli, 8 abitazioni da donare ad 8 famiglie bisognose.
Ho conosciuto colleghi ed altri volontari meravigliosi!
Oltre a costruire le casette, abbiamo cercato di relazionarci con la comunità locale per dare loro sostegno ed allegria.

Quello che non mi aspettavo era di ricevere in cambio tantissima generosità da parte di persone che avevano poco o nulla. Abbiamo condiviso il cibo che cucinavano per noi, mangiavamo insieme alla comunità ed ai bambini che ci hanno regalato sorrisi e la loro inarrestabile voglia di giocare…”a fine giornata lavorativa ho dato vita all’immancabile partita di calcio Italia-Perù….”

La riconoscenza che ho ricevuto per quel poco che abbiamo fatto ha per me un valore incalcolabile.